Qué considerar al crear una proyección de flujo de caja a 3 años

Introducción

El flujo de caja es el total de todo el dinero que entra y sale de su negocio en un período de tiempo determinado. Una proyección de flujo de efectivo a tres años es una estimación de todos los fondos entrantes y salientes durante un período de tres años, que generalmente se completa con la intención de realizar pronósticos y presupuestar.

Al crear una proyección de flujo de efectivo a tres años, es importante considerar ciertos factores para garantizar la precisión y una planificación integral para el futuro.

Objetivos

Al crear una proyección de flujo de caja a 3 años, es importante considerar algunos elementos clave. Identificar y pronosticar estos elementos le permite obtener una visión precisa de sus finanzas durante todo el período.

Identificar elementos clave

Es fundamental identificar los elementos esenciales de su proyección de flujo de caja a 3 años. Esto le ayuda a analizar adecuadamente el efecto de los cambios en cada elemento en su flujo de caja proyectado. Los elementos clave a considerar son los siguientes:

• Fecha de inicio y finalización de su flujo de caja proyectado.
• Costos asociados con el funcionamiento del negocio.
• Ingresos que se obtendrán en función de las tendencias históricas.
• Impuestos y otros pagos adeudados.
• Entradas y salidas esperadas de efectivo.

Previsión financiera

Una vez que haya identificado los elementos clave, puede comenzar a pronosticar sus finanzas. Esto significa que tendrá que analizar los ingresos, costos, impuestos y flujos de efectivo estimados trimestralmente. Esto le permite predecir su flujo de caja durante un período de 3 años. Es importante tener en cuenta que sus pronósticos deben basarse en tendencias históricas, condiciones económicas actuales y cualquier otro indicador que pueda afectar su negocio.

Horarios

Al hacer una proyección de flujo de caja a 3 años, el tiempo es el factor más importante. Conocer el cronograma exacto de su flujo de caja es esencial para comprender de dónde proviene el dinero y cuándo debe pagarse. Esto es aún más esencial para las empresas que operan con un presupuesto ajustado. Para crear un pronóstico preciso, es esencial revisar los datos de los últimos tres años y aplicarlos a los años venideros.

Creación de Pronósticos a Corto Plazo

Al crear una proyección de flujo de caja a tres años, es importante centrarse primero en el corto plazo. Observe más de cerca el presupuesto anual y los gastos previstos durante los próximos 12 meses. Esto dará una mejor idea de cómo se debe gestionar y presupuestar el dinero durante los próximos tres años. Asegúrese de tener en cuenta cualquier estacionalidad en el negocio, como los períodos entre Navidad y Año Nuevo, donde los gastos y las ventas suelen ser más altos.

Metas a largo plazo

Al crear una proyección de flujo de caja a 3 años, es importante considerar también los objetivos a largo plazo del negocio. Piense en las ganancias e inversiones previstas durante los próximos tres años y tenga en cuenta las pérdidas que puedan adeudarse. Considere los riesgos y oportunidades potenciales que puedan surgir durante el cronograma del pronóstico y asegúrese de crear un plan que pueda mitigar estos riesgos. Además, asegúrese de planificar cualquier cambio en la industria, como la llegada de nuevas tecnologías. Esto será esencial para ayudarle a ajustar el cronograma de su pronóstico y ajustar el flujo de efectivo en consecuencia.

4. Flujos de efectivo

Crear una proyección de flujo de efectivo a 3 años requiere una comprensión profunda de las fuentes y prioridades del flujo de efectivo para evaluar con precisión la posición financiera de una empresa. Esta sección discutirá las dos consideraciones principales al crear una proyección de flujo de efectivo a 3 años: la prioridad de los flujos de efectivo y las fuentes de los flujos de efectivo.

A. Prioridad del flujo de caja

Se deben priorizar los flujos de efectivo en una proyección de flujo de efectivo a tres años para ayudar a garantizar que el efectivo se utilice de la manera más eficiente. Los flujos de efectivo se pueden clasificar según el tipo de actividad a la que están asociados, como inversión, operaciones y financiación. Los flujos de efectivo también suelen clasificarse como rutinarios para la organización o extraordinarios para circunstancias especiales. Priorizar los flujos de efectivo y comprender el orden de las operaciones puede conducir a mejores decisiones al asignar el exceso de efectivo. Además, priorizar los flujos de efectivo garantiza que las obligaciones financieras más importantes se cumplan de manera oportuna.

B. Fuentes de flujo de caja

Además de priorizar los flujos de efectivo, identificar las fuentes de los flujos de efectivo es importante para evaluar con precisión la situación financiera de una empresa. Los flujos de efectivo pueden provenir de ventas, inversiones, préstamos, capital y otras fuentes. Además, los flujos de efectivo también pueden clasificarse como internos o externos. Los flujos de efectivo internos se generan dentro de la organización, como ingresos y ganancias, mientras que las fuentes externas pueden incluir deuda y financiamiento de capital. La identificación de fuentes de flujo de efectivo puede ayudar a garantizar que el flujo de efectivo se genere de manera eficiente y oportuna y que haya suficiente liquidez disponible para satisfacer las necesidades operativas.

Supuestos y variables

A medida que las empresas buscan planificar con anticipación y crear una proyección de flujo de efectivo a 3 años, hay algunas suposiciones y variables que se deben tener en cuenta para representar con precisión las finanzas de la empresa.

A. Cambios en el mercado

Es importante ser consciente de los cambios que pueden ocurrir en el mercado y que podrían afectar el flujo de caja de la empresa. Esto podría incluir cambios en los impuestos, cambios en las tendencias o preferencias de los consumidores, competencia emergente o cualquier otro cambio en el mercado que pueda afectar los ingresos o las ganancias de la empresa.

B. Supuestos de años anteriores

Otro factor a considerar para una proyección de flujo de efectivo a 3 años son los supuestos de años anteriores. Considere cualquier elemento o ingreso no recurrente, cualquier gasto único o cualquier cambio realizado en la estructura básica de operaciones. Hacer un seguimiento de estos y otros elementos similares del pasado ayudará a obtener una proyección realista para el futuro.

• Ingresos no recurrentes
• Gastos únicos
• Cambios realizados en la estructura básica de operaciones.

Análisis

Crear una proyección de flujo de caja a 3 años es un primer paso clave para comprender la salud financiera de cualquier negocio. Ahora que ha realizado el arduo trabajo de crear estimaciones, es hora de analizar sus resultados y elaborar estrategias para lograr el éxito.

Estrategias para aumentar el flujo de caja

Ahora que tiene una proyección de su flujo de caja futuro, tiene los datos para comenzar a planificar la posición óptima del flujo de caja de su empresa. Las estrategias que puede considerar incluyen:

• Reducir los gastos siempre que sea posible
• Ajustar el inventario según las ventas estimadas.
• Identificar y reducir ineficiencias en las operaciones.
• Aumentar los ingresos con aumentos de precios o nuevos productos.
• Reducir los tiempos de pago solicitados a los proveedores

Análisis para obtener mejores resultados

Su proyección de flujo de caja puede servir como una herramienta valiosa que le permitirá analizar en profundidad los resultados potenciales. Garantizar que sus suposiciones y datos de entrada en la proyección sean precisos es esencial para ayudarle a crear una proyección de flujo de efectivo eficaz que pueda utilizarse para evaluar el futuro de su negocio. Al crear varias proyecciones de flujo de efectivo y escenarios operativos, puede identificar los mejores resultados y asegurarse de que está preparando su negocio para el éxito.

Conclusión

Crear una proyección de flujo de caja a tres años es una parte esencial del éxito empresarial, ya que le permite planificar con precisión sus éxitos futuros. Como tal, tomarse el tiempo para crear una proyección precisa y exhaustiva es esencial y nunca debe ignorarse.

Al crear su proyección de flujo de efectivo, hay varias áreas clave a considerar. Es necesario abordar la evaluación del costo de las operaciones, las inversiones de capital de riesgo y los préstamos a largo plazo, así como las facturas y obligaciones fijas a corto plazo. También es importante tener en cuenta las tendencias económicas generales, así como los cambios específicos de la industria. Por último, es necesario considerar las tendencias y los acontecimientos a largo plazo, como la inflación, los impuestos y los avances tecnológicos, todos los cuales pueden influir en el flujo de caja de cualquier negocio.

Si sigue los pasos anteriores, trabaja con un asesor financiero e investiga cuidadosamente el mercado actual, su empresa podrá disfrutar de los beneficios de una proyección de flujo de efectivo cuidadosamente planificada, lo que permitirá un futuro financiero más seguro.