Cómo utilizar la previsión del flujo de caja para tomar mejores decisiones financieras

Introducción

La previsión del flujo de caja es un método para rastrear los movimientos financieros de dinero dentro y fuera de una empresa u hogar durante un período de tiempo. Ayuda a medir cuánto dinero extra está disponible durante un período determinado y a predecir qué gastos pueden surgir. La previsión del flujo de caja puede proporcionar una visión temprana de los posibles riesgos fiscales, así como de las oportunidades de inversión o crecimiento.

Los beneficios de la previsión del flujo de caja son numerosos. Puede ayudarle a identificar áreas de sus finanzas en las que quizás deba concentrarse, lo que le permitirá tomar mejores decisiones. Además, la previsión del flujo de caja puede ayudarle a planificar y presupuestar de manera más eficiente, lo que en última instancia generará más ganancias y menos pérdidas.

Pasos para mejorar su previsión de flujo de caja

La previsión del flujo de efectivo puede brindar a las empresas información sobre su salud financiera general, brindar orientación sobre la aprobación de préstamos y ayudar a decidir si la organización puede permitirse seguir adelante con ciertas inversiones o compras. Para aprovechar al máximo el proceso, las empresas deben seguir los siguientes pasos.

Reunir documentos financieros

El primer paso es revisar y recopilar todos los documentos financieros que tenga, como extractos bancarios, estados de pérdidas y ganancias, balances, cuentas por pagar y por cobrar, documentos de impuestos/IVA y modelos de ingresos. Estos documentos servirán como fuente principal para sus proyecciones de flujo de efectivo. Asegúrese de verificar que todos los documentos necesarios estén reunidos y actualizados.

Trazar flujos de efectivo periódicos

Una vez que tenga los documentos financieros pertinentes, puede comenzar a planificar sus flujos de efectivo de forma periódica. Decida con qué frecuencia le gustaría predecir y analizar los flujos de efectivo futuros, ya sea mensual, trimestral o anual. Esto le dará una mejor indicación de su probable posición de efectivo futura.

Analizar tendencias

Una vez que tenga las proyecciones periódicas del flujo de caja, podrá detectar tendencias en los datos. Observe las tendencias mensuales, como los cambios en los pagos de los clientes, los pagos de los proveedores, los costos recurrentes y los niveles de ingresos. Analizar las tendencias le ayudará a comprender cómo es probable que se desarrolle su flujo de caja con el tiempo y le permitirá responder eficazmente a cualquier cambio positivo o negativo.

Identificar oportunidades de gestión de costos

Analizar los datos de su flujo de caja puede ayudar a identificar oportunidades de gestión de costos. Por ejemplo, ¿hay algún gasto innecesario que pueda eliminarse? ¿Existen costos no esenciales que se puedan reducir? ¿Hay inversiones que podrían posponerse o reducirse? Al comprender a dónde va su efectivo, podrá optimizar mejor sus costos y garantizar que su flujo de efectivo esté en la mejor forma posible.

Establezca metas razonables

La previsión del flujo de efectivo puede servir como una herramienta eficaz para ayudarle a tomar mejores decisiones financieras al ayudarle a determinar las metas que debe aspirar a alcanzar. La clave es establecer objetivos razonables.

Metas a largo plazo

Al establecer objetivos financieros a largo plazo, es importante centrarse en el panorama general. Algunos ejemplos de objetivos a largo plazo pueden incluir generar riqueza, ahorrar para la jubilación o liquidar una hipoteca. La previsión del flujo de caja puede ayudarle a determinar exactamente cuánto necesita ahorrar cada mes para alcanzar estos objetivos.

Metas a corto plazo

Los objetivos a corto plazo suelen ser más específicos y se centran en tareas más pequeñas que deben realizarse a lo largo del camino para alcanzar objetivos financieros más amplios. Ejemplos de objetivos a corto plazo podrían ser gestionar sus gastos diarios, crear un fondo de emergencia o reducir la deuda. Al dividir sus objetivos a largo plazo en pasos más pequeños y mensurables, la previsión del flujo de efectivo puede ayudarle a determinar qué tareas son más importantes y deben abordarse primero.

• Establecer un presupuesto
• Reducir la deuda
• Reducir los costos mensuales
• Seguimiento de ingresos y gastos
• Determinar cuándo invertir

Al observar su situación financiera actual y establecer objetivos realistas, la previsión del flujo de efectivo puede proporcionarle una gran visión de lo que debe hacer para alcanzar el estado financiero deseado.

Analizar el desempeño financiero

La previsión del flujo de caja puede proporcionar una gran comprensión del desempeño financiero de una empresa. Al revisar los datos financieros, es importante centrarse en métricas clave que puedan identificar áreas de mejora.

Centrarse en métricas clave

Al examinar ciertas métricas, puede obtener una instantánea de los factores clave del desempeño financiero. La identificación de estas métricas puede indicar con qué eficiencia se están asignando los recursos y si una empresa tiene éxito. Algunas de las métricas de desempeño financiero más importantes que se deben revisar al utilizar el pronóstico de flujo de efectivo incluyen:

• Ingresos netos o ingresos totales
• Crecimiento de ingresos y/o ventas
• Beneficio bruto
• Rentabilidad de los activos
• Flujo de fondos

Utilice métricas para identificar áreas de mejora

Al calcular los datos de cada una de estas métricas para cada período de tiempo, puede encontrar tendencias que muestren el rendimiento a lo largo del tiempo. Por ejemplo, si comienza a ver una disminución en el crecimiento de los ingresos y/o las ventas, esto podría ser una indicación de que es necesario realizar cambios en los procesos operativos. Además, puede utilizar datos de costos para comprender el rendimiento general. Estos datos de costos pueden proporcionar una comprensión de la eficiencia con la que se asignan los recursos.

Analizar el desempeño financiero de una empresa con pronósticos de flujo de efectivo puede brindar información valiosa sobre las áreas que necesitan mejorar. Al centrarse en métricas clave y utilizar tendencias de datos para encontrar áreas que necesitan atención, las empresas pueden tomar mejores decisiones financieras.

Crear previsiones de flujo de caja

La previsión del flujo de caja es una herramienta esencial que pueden utilizar las empresas a la hora de tomar decisiones financieras importantes. Al crear una hoja de cálculo que rastrea el flujo de efectivo a lo largo del tiempo, las empresas pueden predecir y prepararse para gastos, ingresos y gastos de capital. A continuación se ofrecen algunos consejos a tener en cuenta al crear una previsión de flujo de caja:

A. Crear una hoja de cálculo

El primer paso para crear una previsión de flujo de caja eficaz es crear una hoja de cálculo. Esta hoja de cálculo debe registrar todas las entradas y salidas de efectivo proyectadas que la empresa anticipa para las próximas semanas, meses y/o años. Al crear la hoja de cálculo, asegúrese de que las columnas y filas estén claramente etiquetadas y de que se incluyan los supuestos sobre el crecimiento entrante y los gastos. Puede encontrar un ejemplo de una hoja de cálculo de previsión de flujo de efectivo aquí.

B. Seguimiento de los flujos de efectivo a lo largo del tiempo

Una vez que se completa la hoja de cálculo del flujo de efectivo, el siguiente paso es realizar un seguimiento de los flujos de efectivo a lo largo del tiempo. Esto ayudará a la empresa a identificar tendencias y discrepancias entre los flujos de efectivo reales y proyectados. Las empresas deben intentar realizar un seguimiento de los flujos de efectivo semanal, mensual y anual. Hacerlo permitirá a la empresa monitorear si sus decisiones financieras están dando como resultado cambios positivos en el flujo de efectivo.

• Se debe utilizar un seguimiento semanal de las entradas y salidas de efectivo para identificar rápidamente cualquier cambio inesperado.
• Se debe utilizar el seguimiento mensual para evaluar los cambios en el flujo de efectivo a lo largo de períodos de tiempo colectivos más largos.
• Se debe utilizar el seguimiento anual para revisar la dirección del flujo de efectivo a largo plazo y compararlo con los objetivos estratégicos generales de la empresa.

Utilice pronósticos de flujo de caja para tomar mejores decisiones

La previsión del flujo de caja puede ser una herramienta poderosa para tomar mejores decisiones financieras. Le permite predecir y analizar sus ingresos y gastos futuros, así como otros cambios en el flujo de efectivo. Al utilizar pronósticos de flujo de efectivo, puede anticipar qué tipo de cambios deben realizarse en su situación financiera para poder tomar las decisiones correctas.

Realizar cambios temporales

El uso de la previsión del flujo de caja puede ayudarle a realizar cambios temporales en su presupuesto. Esto incluye cambios en sus hábitos de gasto y ajustes a los objetivos presupuestarios. También podría incluir cambios en la forma en que gestiona los pagos de sus deudas y la asignación de activos. Con la previsión del flujo de caja, puedes revisar el impacto financiero esperado de cada cambio y decidir si vale la pena realizar el cambio.

Identificar qué cambios son más efectivos

Una vez que haya identificado qué cambios serán más efectivos en términos de mejorar su situación financiera, puede utilizar la previsión del flujo de efectivo para analizar más a fondo su impacto. Al observar el flujo de caja esperado, puede evaluar los beneficios potenciales o los riesgos potenciales asociados con los cambios. Esto puede ayudarlo a determinar qué cambios son más efectivos para mejorar su situación financiera.

La previsión del flujo de caja puede ser una herramienta poderosa para tomar mejores decisiones financieras. Le permite anticipar cualquier cambio o evento inesperado en su situación financiera y evaluar su impacto potencial. Esta información puede ayudarle a tomar mejores decisiones que mejorarán su salud financiera general.

Conclusión

La previsión del flujo de caja es una forma eficaz y eficiente para que las empresas informen mejores decisiones financieras. En particular, al predecir con precisión las entradas y salidas de efectivo futuras, las empresas pueden planificar los gastos para asegurarse de que haya suficiente efectivo disponible. Además, la previsión del flujo de caja fomenta la planificación para eventos inesperados y proporciona visibilidad de las necesidades futuras, como financiación de capital adicional o recursos de personal.

Hay algunos pasos que las empresas pueden tomar para permitir la previsión del flujo de efectivo y evaluar los resultados para tomar mejores decisiones financieras. En primer lugar, las empresas deben integrar sus sistemas contables y financieros para tener una visión precisa y completa de sus datos. En segundo lugar, las empresas deben crear un presupuesto de flujo de efectivo que sirva como hoja de ruta para alcanzar sus objetivos, incluidas las entradas y salidas de efectivo esperadas. Finalmente, las empresas deben medir el desempeño real con respecto al presupuesto para evaluar y mejorar la precisión de sus pronósticos.

La previsión del flujo de efectivo puede ser una herramienta valiosa para comprender el movimiento detallado de efectivo que entra y sale de una organización e informar las decisiones con anticipación. Siguiendo los pasos anteriores, las empresas pueden estar seguras de tomar decisiones financieras informadas y, en última instancia, aumentar su rentabilidad.