Mantener actualizada su proyección de flujo de caja de 12 meses

Introducción

Tener una proyección de flujo de caja es un componente importante de la salud financiera de empresas de todos los tamaños. Cuando se mantiene actualizado, puede ser una herramienta poderosa para administrar gastos, realizar un seguimiento de los ingresos y mejorar el desempeño financiero de una empresa. En esta publicación de blog, exploraremos por qué es importante mantener actualizada su proyección de flujo de efectivo a 12 meses y cómo puede ayudarlo a anticipar los problemas antes de que ocurran.

Guía paso a paso

Creando la proyección inicial

Crear una proyección realista del flujo de caja a 12 meses es un paso esencial para la mayoría de las pequeñas empresas. Una proyección del flujo de caja es una herramienta importante que le ayudará a comprender el impacto de las decisiones presupuestarias y de flujo de caja de su negocio y a planificar cualquier cambio. Si se toma el tiempo para crear su proyección inicial y actualizarla periódicamente, podrá comprender mejor su situación financiera esperada.

Para crear una proyección de flujo de caja de 12 meses, comience resumiendo sus ingresos y gastos para los próximos 12 meses. Comience con sus ingresos estimados y enumere todas las fuentes en detalle. Esto incluye las ventas esperadas, cualquier pago contratado, así como cualquier ingreso de inversiones u otras fuentes. A continuación, enumere sus gastos previstos. Dependiendo del tipo de negocio que posea, sus gastos pueden incluir todo, desde inventario, nómina, impuestos, membresías y otras compras necesarias.

Actualización periódica de la proyección

Después de desarrollar una proyección inicial de flujo de efectivo de 12 meses, es importante actualizarla periódicamente para garantizar la precisión. Revise su proyección periódicamente, ya sea bimensual, mensual o trimestral. Siempre debes comparar la proyección con tus resultados reales para el mismo período de tiempo. Esta comparación puede ayudarle a identificar áreas potenciales para ajustar sus operaciones o presupuesto.

Al revisar su proyección de flujo de caja, asegúrese de comparar su desempeño financiero actual con lo planeado en la proyección inicial. Además, asegúrese de documentar cualquier cambio realizado, así como la fecha en que se realizaron. Esto es importante para garantizar que la proyección del flujo de caja sea siempre precisa y esté actualizada.

Análisis y ajuste de la proyección

El propósito de actualizar periódicamente su proyección de flujo de caja de 12 meses es ayudar a identificar cualquier cambio o tendencia próxima que pueda afectar su negocio. Una vez que detectes cualquier variación, es importante analizar los cambios y hacer los ajustes necesarios a la proyección. Hacerlo le ayudará a anticipar las necesidades futuras de flujo de caja y ajustar sus presupuestos en consecuencia.

Si detecta alguna discrepancia entre los resultados reales y la proyección inicial, tómese el tiempo para analizar adecuadamente el motivo de la diferencia. Esto puede incluir cualquier cosa, desde gastos inesperados, ventas estacionales o cambios en la demanda del mercado. Una vez que comprenda la causa de la diferencia, podrá ajustar su proyección en consecuencia.

Establecer un período de búsqueda clara

Para gestionar eficazmente el próximo flujo de caja y realizar operaciones e inversiones con información, es clave establecer un período de búsqueda y una frecuencia de revisión. El período de búsqueda específico y la frecuencia de revisión pueden depender del tamaño y la complejidad de su negocio.

Revisión mensual vs. Revisión trimestral

Si tiene una pequeña empresa con pocas partes móviles, podría tener sentido realizar una revisión mensual de su proyección de flujo de efectivo a 12 meses. Esto le permite tener una mejor idea de la tendencia de sus gastos mes a mes y facilita los ajustes. Sin embargo, si tiene un negocio más grande, podría tener sentido ajustar el período de revisión a trimestral o incluso anual. También puede resultarle útil dividir las proyecciones de flujo de efectivo en diferentes categorías, como ingresos, gastos e impuestos.

Flexibilidad para ajustarse

Las empresas más pequeñas, como autónomos y emprendedores individuales, deberían buscar un software de proyección de flujo de efectivo más flexible y más fácil de ajustar, especialmente si necesita cambiar su proyección debido a algo como una factura inesperada de un cliente, un presupuesto de viaje u otra compra. Busque software que le permita agregar, eliminar y ajustar elementos en su proyección de forma rápida y sencilla.

Además, asegúrese de tener en cuenta cualquier cambio o patrón estacional que anticipe en su industria o sector en particular. Predecir el flujo de caja puede ser un desafío, pero tener la capacidad de ajustar y adaptar su proyección ayudará a garantizar la exactitud y la previsión.

Beneficios de mantener actualizada su proyección de flujo de caja

Una proyección del flujo de caja a 12 meses es uno de los documentos más importantes para empresas de todos los tamaños y debe mantenerse actualizado. Tener datos actualizados ayuda a gestionar la liquidez y el rendimiento financiero de su empresa.

Mejorar el rendimiento empresarial

Cuando su proyección de flujo de efectivo se actualiza periódicamente, le permite:

• Identificar y evaluar mejor los riesgos para el negocio, en términos de gestión del flujo de caja.
• Asignar de forma clara y eficiente los recursos del negocio.
• Mejore las conversiones de efectivo entrante y saliente.
• Tome decisiones comerciales informadas basadas en información actualizada.

Todos estos pasos pueden ayudar a mejorar significativamente el rendimiento general de la empresa.

Ver el panorama general

Tener una proyección de flujo de caja actualizada a 12 meses también le permite considerar su situación financiera general con más detalle. Puede evaluar qué tan bien está utilizando los recursos, estableciendo objetivos y realizando gastos en relación con el rendimiento potencial.

También puede ver el impacto a largo plazo de las decisiones tomadas en la situación empresarial a corto plazo. Este tipo de análisis profundo puede ayudar a garantizar que su negocio esté en el camino correcto para el futuro.

Desafíos de mantener actualizada su proyección de flujo de caja

Una proyección de flujo de efectivo ayuda a las empresas a comprender su posición de efectivo para los próximos 12 meses. Sin embargo, al elaborar una proyección de flujo de efectivo de 12 meses, existen algunas dificultades inherentes. A continuación se presentan dos de los mayores desafíos:

Mal momento de las entradas y salidas de efectivo

Al pronosticar su situación de efectivo con 12 meses de anticipación, es difícil delinear con precisión cuándo se recibirán los pagos y cuándo se producirán las salidas de dinero del negocio. Las proyecciones de flujo de efectivo generalmente se basan en las mejores estimaciones disponibles derivadas de períodos anteriores, pero siempre están sujetas a variaciones.

Debe tener mucho cuidado al estimar cuándo llegarán los pagos grandes y cuándo vencen dichos pagos. Esto es especialmente cierto para las empresas que operan en industrias cíclicas.

Demasiadas variables

Al intentar crear una proyección precisa del flujo de caja a 12 meses, es importante considerar todas las variables potenciales. Por ejemplo, si está planificando el flujo de caja de un restaurante, la proyección debe considerar cuándo se deben comprar alimentos y otros suministros, lo que podría ser muy diferente dependiendo de los días festivos, los picos de ventas planificados y otras situaciones similares.

• Las ventas de ciertos artículos pueden subir o bajar de manera impredecible.
• De la misma manera se debe considerar la compra de ciertos artículos (insumos, ingredientes, etc.).
• También pueden surgir costos inesperados.
• Es necesario realizar una planificación adecuada para considerar tales variaciones.

Estrategias para hacerlo más fácil

Mantener una proyección de flujo de caja a 12 meses no debería ser una tarea desalentadora. Si se hace correctamente, puede ser sorprendentemente fácil e incluso enriquecedor. Si se siguen algunas prácticas recomendadas, mantenerlo actualizado puede ser un proceso sencillo y simplificado.

Automatizar el proceso

Automatizar una proyección de flujo de caja a 12 meses le permite acceder a resultados en tiempo real, en lugar de depender de datos estáticos. Si bien la entrada manual en hojas de cálculo puede ser una opción, ciertos paquetes de software pueden proporcionar niveles transformadores de conocimiento y precisión, incluida la actualización en tiempo real. Esto puede hacer que el proceso de actualización de su proyección de flujo de efectivo a 12 meses sea mucho más fácil y preciso que las hojas de cálculo y calculadoras manuales.

Incluir las aportaciones de todas las partes interesadas

Otra estrategia para mantener actualizada su proyección de flujo de efectivo a 12 meses es incluir las aportaciones de todas las partes interesadas desde el principio. Esto significa que todos los que se verán afectados por los cambios en el proyecto son conscientes y responsables de los resultados. Esto mantiene a toda la organización en sintonía, lo que les permite realizar cambios rápidamente, según sea necesario. Además, permite una mejor línea de comunicación en toda la organización, creando un ambiente de transparencia y responsabilidad.

• Automatiza el proceso
• Incluir las aportaciones de todas las partes interesadas.

Conclusión

Seguir de cerca sus flujos de efectivo y actualizar sus proyecciones a 12 meses son componentes vitales para una gestión y un crecimiento empresarial exitosos. Al contabilizar las entradas, salidas y cambios esperados, puede tomar decisiones informadas y efectivas para maximizar el éxito de su empresa.

Conclusiones clave

• Asegúrese de incluir transacciones que no sean en efectivo al calcular sus gastos.
• Contabilizar los cambios estacionales en el flujo de caja.
• Asegúrese de tener en cuenta los cambios en el mercado o su industria.
• Preste atención a los cambios tanto a corto como a largo plazo.
• Reevaluar periódicamente las proyecciones de flujo de efectivo.

Delinear los próximos pasos

Asegúrese de considerar todos los puntos discutidos en este artículo al actualizar su proyección de flujo de efectivo a 12 meses. Revise las transacciones no monetarias, los cambios estacionales, los cambios en la industria y el mercado, y las condiciones económicas a corto y largo plazo para verificar su precisión. El éxito empresarial puede verse muy afectado por la precisión de sus proyecciones de flujo de efectivo, por lo que es importante reevaluarlas y actualizarlas continuamente según sea necesario.